這次檢方起訴指出，徐巧芯大姑夫妻檔，涉嫌製作虛假KYC資料，應付檢警調查，而所謂的KYC就是Know Your Customer，金融機構在開戶時，會要求客戶提供一些文件來確認身份，專家分析，徐巧芯大姑可能是利用買人頭呈現假的KYC資料，營造正常交易假象，原本KYC的用意，是為了防止身分被盜竊、洗錢、詐騙等不法行為，但若被鑽漏洞，恐怕成了詐騙集團的保護色。

留著一頭俏麗短髮，對著鏡頭大擺POSE，臉書上一張張美照，和朋友相約吃美食，或推銷自己的公關活動，她就是國民黨立委徐巧芯的大姑劉向婕，檢方起訴指出，他們夫妻檔配合前端水房製作對話紀錄，產生虛假KYC以應付檢警調查，進入網站，選擇要用護照駕照還是身分證，確認個人資料，接著將證件拍照，進行人臉辨識，就跑完整個流程。

虛擬貨幣專家林上倫說：「他會把你的人別資料，去丟進一些軟體來看，有沒有一些資恐的情況，或者過去有沒有一些前案的詐欺的情況，會去做查核，那他知道你的資料他查核後，審核你沒問題，你才能成為他們的客戶。」

KYC認證是金融機構，用於確認客戶身份的標準程序，有助於防止洗錢、做風險管理，通常OTC場外交易，也會進行KYC流程，不過如果這個交易所，是有心人士專門用來洗錢，可能就會用假的KYC資料，誆騙檢警他們有客戶，進行正常投資買賣。

虛擬貨幣專家林上倫說：「為了要說其實我的這些，我這些把加密貨幣去買你現金的錢，其實都是來自正常的自然人，正規的消費者，可能就會發生到，你去拿一些假的人頭帳戶，來營造有這些假的交易，可是實際上根本就是，幫詐騙集團進行洗錢的動作。」

律師洪維駿說：「檢警在後續追查，仍有可能把被害人叫出來，去確認是否真的有做所謂的KYC，還是只是一個套招的流程。」Know Your Customer，顧名思義，原本是要保護用戶安全，建立合法交易環境，就怕不法人士鑽漏洞，恐怕成了有心人士的保護色。