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憂投資人「錯誤期待」 7/16起基金年化配息率禁揭露

2024-03-13 18:43:00 / 陳建安 張小媛 報導 /
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ETF越來越夯,許多投信業者推出基金商品,會以「年化配息率」作為號召,不過金管會宣布,今年7月16日開始,全面禁止業者揭露「年化配息率」,只能說明「單次息率」。主要就是因為一整年下來的結果,可能低於原本聲稱的年化配息率,就怕投資人產生錯誤期待引發爭議。

網路上不少財經型網紅,分享購買基金前得看這個指標, 但網紅們之後提到,年化配息率得特別小心,因為7月16日之後,行銷廣告可不能提到,投信業者所發行的基金,也將全面禁止揭露年化配息率。

分析師說:「ETF商品進幾年話題夯金管會也發現其中的問題年化配息率算起來有疑慮因為這檔股可能之後會賠。」看看金管會規定,未來只能揭露「單次息率」,必須把成分股的配發股息,處分成分股實現的資本利得,以及平準金通通交代清楚。

分析師說:「一整年平均下來的結果可能低於一開始公布的年化息這樣就會給投資人錯誤的期待。」試算看看假設淨值不變,業者發行季配息的ETF商品,打出年化配息率20%,第一季跟第二季息率都是5%,但第三季剩下3%,第四季甚至只有1%,這與最初的年化配息率相比,就少了6%,近幾年ETF話題夯,投資人可得睜大眼睛看清楚。

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