全球不論那個國家，只要有人類活動，就存在著以欺騙手段獲取利益的行為。不論是先進或是落後國家，詐騙犯罪都層出不窮。像美國最常見的就是抽獎詐騙。嫌犯會打電話給受騙民眾，告訴他們中獎，但要領取獎金，必需先繳稅金；另一個常見的手法就是投資詐騙。 最知名的案例就是發生在2008年，前那斯達克主席馬多夫（Bernard Madoff），利用自已設立的對沖基金和空殼公司，騙取了將近2兆新台幣，受害人數更超過3萬人！ 警方一腳把門踢開、進入屋裡逮人，他們接獲線報，詐騙集團以這裡為基地，進行電話詐騙，經過搜查，果然在屋子裡發現現金和寫有電話號碼的名冊。 電信詐騙不止在台灣相當猖獗，在美加地區也層出不窮，這些詐騙集團以牙買加為基地，專門對美國或加拿大民眾下手，嫌犯用電話通知被害人中了高額的獎金或價值高昂的獎品，不過領取之前，必須先匯一筆錢，繳交稅金之後才能領獎，這種所謂的抽獎詐騙。據統計每年受害者，匯到牙買加的錢高達3千億美元，超過9兆新台幣，相當驚人！ 除了抽獎詐騙外，美國更在2008年金融風暴的同時，爆發了堪稱是華爾街史上最大的金融詐騙醜聞，而故事中的騙子是他，美國股市傳奇人物也是前那斯達克主席，伯納馬多夫，曾經在鏡頭前，大談金融監管的馬多夫，卻相當諷刺的逃過美國金融監管部門的注意，行騙20年！馬多夫被控以類似老鼠會的方式詐騙了5百億美元，將近2兆新台幣。 根據報導，馬多夫利用自已設立的空頭公司和對沖基金，以短期暴利當做誘餌，拿後來投資人的錢當成投資獲利，支付先前的投資者，然後再不斷騙更多人投入，這場長達20年的騙局，受害人數超過3萬人，包含多名美國參議員在內等，政商名流都是受害者，英國最大銀行集團匯豐銀行、西班牙最大的桑坦德銀行以及法國最大的巴黎銀行，也深受其害。 而在事件爆發後，包括法國知名對沖基金執行長，德拉維耶伊榭等在內，多名專業基金經理人因不堪巨額虧損紛紛輕生，而鄰近的日本，也發生過「龐氏騙局」的金融詐騙案。 和馬多夫不同的是，嫌犯波和二是設立公司，販賣健康用品和食品，然後向外募集資金，對外宣稱投資1百萬日圓，可以獲得36%的年利，後來他利用電子虛擬貨幣「圓天」分紅，引起投資人懷疑，要求退回資金，整起事件才爆。 雖然波和二跟他的同夥最後都被日本警方逮捕，但他已經在被害者的經濟和心理上造成巨大且無法彌補的傷害。